국내 월배당 ETF 수익률 TOP5, 구성종목·수수료·특징까지 상세 분석

 

국내 ETF 시장이 '월배당'이라는 새로운 트렌드로 빠르게 재편되고 있음. 연 4회 배당에서 월 1회 배당으로 바뀐다는 건, 단순한 수익률의 문제가 아님. 투자자는 매달 현금흐름을 확보할 수 있게 되고, 은퇴자나 배당 재투자를 노리는 중장기 투자자에게는 사실상 월세 받는 구조의 포트폴리오가 생긴다는 의미임.

 

🎯특히 이재명정부 들어 기업 배당 확대 정책으로 월배당 ETF는 더욱 힘을 받을 예정.

 

금리가 고점에 머무는 지금 같은 시기, 주식·부동산 외 현금흐름 자산에 대한 수요는 점점 더 강해지고 있음. 아래에선 2024년 기준 수익률이 가장 높았던 국내 월배당 ETF 상위 5개를 선정하고, 수수료, 구성 종목, 배당 전략, ETF별 투자 포인트까지 상세하게 정리함.

국내 월배당 ETF 수익률 TOP5

순위	ETF명	연간 수익률	총보수	주요 특징
1	HANARO Fn 월배당	25.1%	약 0.3%	매월 배당, 배당컷 가능성 낮음
2	KOSEF 고배당	23.4%	0.40%	배당수익률 상위 20종목 구성
3	KODEX 배당가치	22.8%	0.25%	성장+가치 결합 전략
4	TIGER Fn 고배당	21.3%	0.24%	배당 지속성 중심, 금융 비중 큼
5	KBSTAR 고배당	20.7%	0.29%	동일가중 구조로 분산 투자 가능

🧩 ETF별 상세 구성 및 전략 분석

HANARO Fn 월배당 (NH-Amundi)

• 총보수: 0.3~0.4%
• 운용 전략: 은행·에너지·통신 중심의 고배당 가치주
• 배당주기: 월 배당 (배당액은 편차 있음)
• 상위 구성종목:
  1. 하나금융지주
  2. 삼성화재
  3. 기업은행
  4. SK텔레콤
  5. 포스코케미칼
  6. 현대중공업지주
  7. S-Oil
  8. KT&G
  9. KB금융
  10. 우리금융지주

KOSEF 고배당 (키움투자)

• 총보수: 0.40%
• 운용 전략: 배당수익률 상위 20개 종목 구성, 중소형 고배당주 중심
• 배당주기: 월 배당
• 상위 구성종목:
  1. 현대엘리베이터
  2. JB금융지주
  3. 우리금융지주
  4. KT&G
  5. BNK금융지주
  6. 메리츠금융지주
  7. KB금융
  8. 삼양식품
  9. 현대해상
  10. 기업은행

KODEX 배당가치 (삼성자산운용)

• 총보수: 0.25%
• 운용 전략: 배당수익률 + PER·PBR 등 가치지표 결합
• 배당주기: 분기 배당
• 상위 구성종목:
  1. 삼성전자
  2. SK하이닉스
  3. 포스코
  4. LG화학
  5. 삼성화재
  6. 현대차
  7. KB금융
  8. 하나금융지주
  9. SK텔레콤
  10. LG생활건강

TIGER Fn 고배당 (미래에셋)

• 총보수: 0.24%
• 운용 전략: 배당 지속성과 재무 안정성 기반으로 선별
• 배당주기: 분기 배당
• 상위 구성종목:
  1. 신한지주
  2. KB금융
  3. 현대차
  4. SK텔레콤
  5. 삼성화재
  6. KT&G
  7. 우리금융지주
  8. 하나금융지주
  9. LG유플러스
  10. POSCO

KBSTAR 고배당 (KB자산운용)

• 총보수: 0.29%
• 운용 전략: 동일가중 방식으로 고배당주 구성, 특정 종목 집중 위험 회피
• 배당주기: 분기 배당
• 상위 구성종목:
  1. 기업은행
  2. 두산에너빌리티
  3. S-Oil
  4. SK텔레콤
  5. KT&G
  6. 메리츠금융지주
  7. 하나금융지주
  8. KB금융
  9. 현대차
  10. 삼성화재

투자자 관점에서 본 월배당 ETF 투자포인트

• 월급처럼 들어오는 배당
  → 매달 배당 수령 가능 = 연금 대체 자산 역할 가능
  → 단, ETF마다 월 배당 vs 분기 배당 구조는 다르니 확인 필요
• 배당 + 분산투자 효과
  → 개별 종목보다 안정성 높음
  → 다양한 업종 조합으로 리스크 완화
• 세금 문제 유의
  → 배당소득은 금융소득종합과세 대상 (연 2천만 원 초과 시)
  → 배당 재투자 전략도 세후 수익률 고려해서 판단 필요

✅ 요약 비교표

ETF명	총보수	배당주기	운용전략	핵심특징
HANARO Fn 월배당	0.3~0.4%	월	가치주+배당	매달 현금흐름, 금융·에너지 위주
KOSEF 고배당	0.40%	월	고배당주 수익률 상위 20개	수익률 최상위, 중소형주 많음
KODEX 배당가치	0.25%	분기	가치+배당	성장주 혼합, 삼성전자 포함
TIGER Fn 고배당	0.24%	분기	재무 건전성+배당 지속성	금융·통신 중심 안정형
KBSTAR 고배당	0.29%	분기	동일가중 고배당주	분산투자에 강점, 리스크 낮춤

🧭 결론

• 매달 배당 받으며 현금흐름을 만들고 싶은 투자자라면 HANARO Fn 월배당과 KOSEF 고배당이 유력한 선택
• 배당을 통해 시장 하락을 방어하면서도 중장기 재투자 전략을 염두에 두고 있다면 KODEX 배당가치나 TIGER Fn 고배당도 유효
• 리스크 분산을 최우선으로 생각한다면 KBSTAR 고배당의 동일가중 전략이 대안

배당주는 단순히 '소득'이 아니라, 시장 하락기에서 '심리적 완충 장치' 역할도 함. 이제는 수익률뿐만 아니라 배당주기, 구성 종목, 세후 수익률까지 감안한 전략적 선택이 필요한 시대. 📈 월배당 ETF는 단순히 돈을 주는 게 아니라, 내 포트폴리오에 ‘안정적인 시간’을 만들어주는 자산임.